미국배당다우존스/미국나스닥100/미국국채30년/미국테크TOP10 어디에 투자할까

 

ISA통장을 만들어서 ETF를 매달 50만원씩 모으려고 한다.

ETF를 매달 어떤 항목으로 모으면 좋을지 고민하며 정리 및 작성한 글이다.

미국배당다우존스 비교(24.03.28)

	ACE 미국배당다우존스	SOL 미국배당다우존스	TIGER 미국배당다우존스
발행사	한국투신운용(ETF)	신한자산운용	미래에센자산운용
상장일	2021.10.21	2022.11.15	2023.06.20
현재가	11,575	10,490	11,450
순자산총액	2,719억	4,834억	6,954억
괴리율(60일평균)	0.04%	0.06%	0.12%
추적오차율(60일평군)	0.72%	0.62%	0.52%
실부담비용	0.1784%	0.2019%	0.1403%
연간분배율	4.12%	3.58%	2.57%
최근분배금	44원(24.03.28)	24원(24.03.28)	28원 (24.03.28)
월배당	O	O	O
개인연금	O	O	O
퇴직연금	O	O	O

미국배당다우존스의 경우 3곳 다 월배당해준다.

연간 분배율 높은 순으로 보면 ACE>SOL >TIGER, 순자산총액 높은 순은 TIGER>SOL>ACE, 괴리율이 낮은 순은 ACE<SOL<TIGER, 추적오차율이 낮은 순 TIGER<SOL<ACE이다.

미국나스닥100비교(24.03.28)

	ACE미국나스닥100	KBSTAR미국나스닥100	KODEX미국나스닥100TR	TIGER미국나스닥100
발행사	한국투신운용(ETF)	KB자산운용	삼성자간운용(ETF)	미래에셋자산운용
상장일	2020.10.29	2020.11.06	2021.04.09	2010.10.18
현재가	18,900	18,270	16,395	109,970
순자산총액	7,271억	4,332억	7,290억	30,405억
괴리율(60일평균)	0.03%	0.04%	0.05%	0.05%
추적오차율(60일평군)	0.16%	0.15%	0.16%	0.2%
실부담비용	0.1958%	0.1648%	0.1923%	0.2251%
연간분배율	0.48%	0.70%	-	0.52%
최근분배금	30원(24.01.30)	30원(24.03.28)	-	210원(24.01.30)
월배당	X	X	X	X
개인연금	O	O	O	O
퇴직연금	O	O	O	O

ETF에서 TR이란 "Total Return"을 의미한다. 배당 및 이자를 자동 재투자하는 상품이다. 일반 국내주식형 ETF는 투자한 주식의 배당수익이나 채권의 이자수익을 가지고 분배금으로 지급하지만, TR ETF는 분배금을 지급하지 않고 자동으로 재투자하게 된다.

월배당은 아니지만 분기별로 배당되는 것으로 보인다.

연간분배율 높은 순으로 보면 KBSTAR>TIGER> ACE, 순자산총액 높은 순은 TIGER>KODEX>ACE >KBSTAR, 괴리율이 낮은 순은 ACE<KBSTAR<KODEX,TIGER, 추적오차율이 낮은 순은 KBSTAR<ACE,KODEX<TIGER이다.

미국30년국채비교(24.03.28)

	ACE미국30년국채액티브(H)	SOL미국30년국채액티브(H)	TIGER미국30년국채프리미엄액티브(H)
발행사	한국투자신탁운용	신한자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2023.03.14	2023.07.11	2024.02.27
현재가	8,585	9,420	9,855
순자산총액	10,172억	127억	1,949억
괴리율(60일평균)	0.18%	0.09%	0.24%
추적오차율(60일평군)	4.39%	5.13%	0.86%
실부담비용	0.1626%	0.1161%	0.5279%
연간분배율	3.87%	-	1.14%
최근분배금	28원(24.03.28)	-	112원(24.03.28)
월배당	O	-	O
개인연금	O	O	O
퇴직연금	O	O	O

(H)는 국내 ETF에는 사용되지 않으며 환율차이가 발생되는 해외 ETF에 붙게 되는데, Hedge(헤지, 방지)의 약자로, 환율을 차단하다는 의미를 가지고 있다. 말 그대로 환율 변동의 영향을 받지 않고 순수하게 종목의 가치에 투자할 수 있는 상품이다.

액티브(Active)와 패시브(Passive)는 ETF의 운용 방식을 나타냅니다.
액티브 ETF(Active ETF): 액티브 ETF는 관리자나 운용자가 특정 전략을 사용하여 주식, 채권 또는 다른 자산군에 투자하는 ETF이다. 이러한 ETF는 시장 지수를 직접 추적하지 않고, 대신 투자 전문가가 선택한 포트폴리오를 운용하여 시장 상황에 따라 투자를 조정할 수 있다. 액티브 ETF는 시장 평균 이익을 능가하려고 시도하며, 이를 위해 운용자들이 주식 선택, 자산 배분 및 타이밍 등에 노력을 기울인다.
패시브 ETF(Passive ETF): 패시브 ETF는 시장 지수를 최대한 정확하게 추적하는 것을 목표로 한다. 즉, 특정 지수의 성과를 복제하거나 따라가려고 노력하며, 이를 위해 특정 지수의 구성 종목을 가중치에 따라 포트폴리오로 보유한다. 패시브 ETF는 시장 전체 또는 특정 부분의 성과를 따라가며, 운용자가 특별한 전략을 사용하지 않는다. 종종 주식 시장을 추적하는 S&P 500, 나스닥 등의 인덱스를 따라가는 ETF가 패시브 ETF에 해당된다.

SOL의 경우 배당금이 없으므로 ACE와 TIGER만 비교해 보자.

연간분배율  높은 순으로 보면  ACE>TIGER, 순자산총액 높은 순은 ACE >TIGER, 괴리율이 낮은 순은 ACE<TIGER, 추적오차율이 낮은 순은 TIGER<ACE이다.

미국테크TOP10비교(24.03.28)

	TIGER미국테크TOP10INDXX	TIGER미국테크TOP10INDXX(H)	TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄
발행사	미래에셋자산운용	미래에셋자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2021.04.09	2023.12.05	2024.01.16
현재가	17,790	11,805	11,180
순자산총액	20,082억	644억	1,764억
괴리율(60일평균)	0.18%	0.22%	0.07%
추적오차율(60일평군)	0.55%	0.67%	0.28%
실부담비용	0.6249%	0.6682%	0.6411%
연간분배율	-	-	1.65%
최근분배금	-	-	92원(24.03.14)
월배당	X	X	O
개인연금	O	O	O
퇴직연금	O	O	O

 

커버드 콜(Covered Call) 전략은 옵션 트레이딩을 활용하여 수익을 창출하는 전략 중 하나다. 이 전략은 주식 포트폴리오에 대한 보호와 수익 극대화를 목표로 한다.
이 전략에서 투자자는 보유하고 있는 주식을 기초 자산으로 하는 주식 ETF를 보유한다. 동시에 투자자는 주식에 대한 콜 옵션(매도 옵션)을 판매한다. 이 판매된 콜 옵션은 투자자가 보유한 주식과 동일한 수의 주식을 나타내며, 일정 기간 동안 일정 가격으로 주식을 매입할 의무를 가진다.
이러한 전략의 목적은 다음과 같다.
주식 포트폴리오에 대한 보호를 제공한다. 주식이 하락할 경우, 투자자는 주식의 일부 하락을 상쇄시키는 옵션 프리미엄을 받게 된다.
또한 주식의 상승이 제한될 때, 투자자는 옵션 프리미엄을 추가 수익원으로 활용할 수 있다.
그리고 시장이 변동성을 보일 때, 투자자는 더 많은 프리미엄을 받을 수 있다.
이 전략은 일종의 수익을 창출하는 전략으로, 투자자는 주식 보유와 옵션 매도의 조합을 통해 수익을 창출한다. 그러나 이 전략은 주식 포트폴리오에 대한 일정 부분의 상승을 포기하게 되므로, 주식이 크게 상승할 경우 추가적인 이익을 얻을 수 없는 단점이 있다. 또한, 시장이 크게 하락할 경우에도 보호기능이 제한적일 수 있다. 따라서 이 전략은 투자자의 투자 목표와 리스크 허용 수준에 맞게 고려되어야 한다.

 

TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄만 분배금이 있다.

 

나는 TIGER 미국배당다우존스 20, ACE미국30년국채액티브(H) 10, TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄 20로 모아볼생각이다.

 

출처 : https://www.etfcheck.co.kr/mobile/compareEtf